買入00940 套牢怎麼辦?教你5 招方法自救快速解套和被套困擾

在元大投信開放 00940 募資期間,10 元發行價引發不少投資人解定存、用房貸款或提領百萬現金全部投入申購 00940 ETF,當時《瘋先生》就發文分析和警告提醒不要歐印跟風搶買進,容易面臨破發行價風險,當前 00940 也正式在 4/1 掛牌上市,也確實出現破發情況,造成 1745 億參加募集的投資人全數被套牢。

買入00940 套牢怎麼辦?教你5 招方法自救快速解套和被套困擾

元大台灣價值高息ETF(00940)在掛牌第一天交易日,成交量也創下有史以來 ETF 掛牌首日鉅額 133 萬張,隨大盤遇到兩萬高點導致所有股票由紅翻黑,早盤是以 9.94 元跌破發行價開出後,後續就一路往下殺,最終 00940 也以 9.76 元作收,就觀察 00940 當天成交量,當天進出資金量就爆達到13億左右,其中有接近60%的投資人直接認賠賣出,其餘40%則是買進額度。

00940元大台灣價值高息上市開盤當天股價已9.76元收盤,成績量爆133萬張

00940被套牢該怎麼辦?5個方法讓你快速解套

有些剛投資金融市場 ETF 新手或是投資小白也開始擔心 00940 被套牢該怎麼辦?又加上看見有媒體或文章提到風險造成恐慌,更有很多人加入 00940自救會心情更不是滋味,要是你開始感覺到失望,不曉得接下來該怎麼做才好,建議可以透過底下5招方法解決00940套牢問題。

1. 了解ETF市價跟隨淨值變化

要特別注意 ETF 不像是個股,不會出現一天拉到漲停或跌停,且 ETF 股價漲跌都是以買入的成分股「淨值」做為交易基準,如市場上成分股出現大多數往下跌,相對 ETF 也會同步跟著淨值往下走,投信公司也會隨時控制市價與淨值差距,大概會落在 1% 左右,更不可能受到散戶或外資買賣影響。

當市場買氣太旺也容易造成 ETF 市價高於淨值就會出現「溢價」,當然要是市場過於悲觀,投資人急著要賣出會出現市價低於淨值就是所謂「折價」,所以在買賣 ETF 不要單純看市值買入,而是要注意淨值目前價位。

00940被套牢該怎麼辦?5個方法讓你快速解套

2. 檢視自己投資買入ETF初衷

如果最初認為買高股息 ETF 00940,認為股價能夠向 00919 這樣一路往上飆,或是想吃新 ETF 豆腐,想要在上市當天有開高直接賣出短利套現,才搶在募集購買的投資人,這就是所謂的投資小白,容易受到金融市場錯誤資訊或認知誤導,想短線賺快錢,認為股價會持續往上走,能夠現賺獲利,才會造成不少人將所有身上所有資金一次歐印,導致全部套在高點。

要是現在持有00940遭套牢用戶,不妨可以先問自己當初買入 ETF 的初衷,如果是短線心態,又加上自己是直接貸款歐印的朋友,已經影響整個人情緒和睡不著覺,就會建議後續先直接停損,畢竟大盤持續在兩萬高檔進行震盪,又加上美股持續創高,避免後續會面臨大幅度拉回修正風險。

00940被套牢該怎麼辦?5個方法讓你快速解套 1

另一種是買 00940 資金本來就是定存閒錢,就是打算就當長期存股,那何必在意 ETF 股價漲跌?你現在反而更專注的是低檔能夠有機會繼續加碼,持續增加持有張數,才能獲得更好的殖利率和報酬,而不是擔心股價為何會一直往下走。

3. 低點勇敢分批加碼買進降低成本

如果原本是要短線套利不想認賠殺出,或是本身就打算存股的人,遇到 00940 股價下跌時,反而要採用「主動式操作」挽救自己犯下的錯誤,動用另一筆資金股價逢低分批佈局,才讓原本買在募集價成本能夠持續往下降。

何時才是最佳的逢低加碼時機?通常可以自訂價格低於成本價約 2% 左右就以階梯式分批買進,切記不要看見隔天開高心動又一次歐印進場,可以的話就採用微笑曲線方式分批買入最好。

低點勇敢分批加碼買進降低成本

逢低加碼另一個心法是「買綠不買紅」買入策略,只要有綠大跌就多買幾張,要是有綠當天就買一張,或是等待一個月至兩個月後,觀察 00940 股價波動來判斷加碼點位,才不會導致到最後沒銀彈可以繼續降低成本。

4. 等待配息再次投入

要是不小心將 00940 資金全部一次歐印投入,認為短套幾個月都不是問題,那就建議持續放到今年7月公布配息後,有可能股價也有機會拉高,這期間就多培養自己對於存股耐心與毅力。

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5. 承認自己交易策略錯誤從中學習

股票市場都是豺狼虎豹聚集地方,沒有正確交易策略容易被當成韭菜對待,才會經常碰見很多散戶買入開始跌、賣出就開始漲,開始認為自己是不是大戶市場針對。

如果是第一次投資 ETF 的新手,已經將所有資金都一次歐印到 00940 內,又面臨沒有閒錢可以繼續加碼,就要大方承認自己真的是太貪心,勇敢承認自己投資沒有策略太多於心急,就當成是最寶貴的經驗,從錯誤中學習成長才會更快。

空手者建議現在買入00940嗎?

也有不少朋友和網友也在私下詢問《瘋先生》,當初募集沒買現在能夠買進 00940 嗎?

同樣你要先了解自己買 00940 誘因是什麼?是買來短線做價差還是買來存股,要是短線價差為何不去買市值型 ETF 波動起伏會更快,價差比起買高股息還會更快,又或者是選具備攻擊、低波動的 00939 統一台灣高習動能 ETF,未來修正完成開始進入下一階段攻勢比起 00940 會更有成長性。

要是打算買 00940 來當成存股,真的有理解這檔選股邏輯嗎?能夠忍受要等到 8 月才能夠領配息,以及配出來的年化殖利率可能會出現無法達到高配 8% 風險,如果不在意這些問題,就趁低檔持續分批買進吧!

比較注意 00940 無法達到 8% 高殖利率有很高風險性,如果你是因為官方宣傳的歷史績效來買,那就要額外小心,畢竟官方也明確提到「歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證,亦不代表基金配息率」,簡單來說就是元大投信不會依照追蹤指數殖利率帶來配發。

實際元大投信採用一種廣告行銷拉高殖利率到 8.6 %,全是依賴 2023 年長榮才有辦法拉高配息率,且今年(2024)長榮配發 10 元殖利率僅剩下 5.4%,若拿掉 2023 年數據回到正常水平,才能視為真正 00940 年化殖利率。所以今年要讓 00940 能配出 8.6% 高殖利率機率過低,就以目前成分股價位和配息換算下來,00940 能給出的配息恐怕會落在 7.1% 或更低。

空手者建議現在買入00940嗎

要是真的無法忍受,好幾個月無法有現金流或無法承擔低殖利率風險性,到是可以先買老牌月配始祖 ETF 00929 每月都能有現金配息,以當前 20.76 元換算殖利率也有 11.56 %,不用將資金卡在沒有配息的 ETF 內。

當然在意高配息 ETF,另外也可選 10% 年化殖利率的「00929」,如果下一季同樣配出 0.66 元,以目前價位 25.04 元就高達 10.54% 殖利率;要是這兩檔原本就已經持有,反而建議投入 00939 或即將掛牌的 00946,相對後續績和殖利率效表現也會比 00940 來得更好。

數據和圖片來源:元大投信

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